2022’nin En İyi Performans Gösteren Yatırım Fonları

Birçok perakende yatırımcı, beraberinde gelen gönül rahatlığı nedeniyle yatırım fonlarına yatırım yapmayı tercih ediyor. Hisse senedi toplama veya portföy yönetimi konusunda endişelenmenize gerek yok: bir yatırım fonuna yatırım yaptığınızda bunun için ödeme yaparsınız. Ancak bir yatırım fonu “ayarla ve unut” türünde bir yatırım olsa da, yatırımcıların zaman içinde tutarlı bir şekilde iyi performans gösteren bir fon bulmak için hala ev ödevlerini yapmaları gerekiyor.

En iyi performans gösteren yatırım fonlarını arıyorsanız, sadece mevcut getiriye bakamazsınız. Daha da geriye gitmeniz ve son beş yıllık getirilere (en az) bakmanız gerekir. Bir fonu beş yıllık performansına göre değerlendirmek, fonun nasıl yönetildiği, ne tür getiriler bekleyebileceğiniz ve paranızın karşılığında ne elde ettiğiniz konusunda fikir edinmenin iyi bir yoludur.

Başarılı bir yatırım fonu satın almanın ne anlama geldiğine daha yakından bir bakış ve beş yıllık getirilerine dayalı olarak 2022’nin en iyi performans gösteren yatırım fonlarından bazılarına bir göz atın.

Başarılı Bir Yatırım Fonunu Ne Tanımlar?

Yatırım fonlarının yatırımcılara hem gönül rahatlığı hem de piyasayı aşan getiriler sağlaması gerekir. Daha da önemlisi, bu iki kriteri tutarlı bir şekilde karşılamaları veya yatırımcı katılımını kaybetme riskini almaları gerekiyor. Başarılı bir yatırım fonu, amacını belirleyen, bu hedefe bağlı kalan, stratejilerini uyarlayan ve uzun vadede yatırımcılar için sonuç üretmeye devam eden bir yatırım fonudur. Sonuç olarak, fonun başarısının çoğu portföy yöneticisinden geliyor.

Yatırımcılar farklı fonları değerlendirirken, fonun performansı yönetimi hakkında çok şey söylüyor. Tutarlı, yüksek performanslı fonlar, uzun vadeli yöneticiler, düşük harcama oranları ve tutarlılık sağlayabilecek bir fonun diğer işaretlerini arayın. Unutmayın, bir yatırım fonunun gerçekten bir “kur ve unut” yatırımı olması için, her durumda piyasaya göre daha iyi performans göstereceğinden emin olmanız gerekir.

Büyük endeks hareketlerinden çok az sapma ve getirileri yemek için çok az veya hiç masraf ücreti olmadan tutarlı piyasa üstü getiriler üreten fonları arayın.

Beş Yıllık Takipteki Getirilerin Önemi

Takip eden getiriler, her tür yönetilen fonu değerlendirmek için en iyi ölçümlerden biridir. Size, fonun sürekli olarak başarılı olma ve endekslenmiş getirileri geride bırakma yeteneğine doğrudan ve ölçülebilir bir bakış sunarlar. Yatırım fonlarının değerlendirilmesi söz konusu olduğunda, yatırımcılar bir kural olarak beş yıllık takip eden getirilere bakmalıdır.

Beş yıllık getiriler, fonun zaman içinde ve farklı makroekonomik eğilimler karşısında ne kadar iyi performans gösterdiğinin net bir resmini veriyor. Beş yıl, performans için net bir trend çizgisi göstermek için, aydan aya bazda piyasa oynaklığının iniş çıkışlarını yumuşatmak için de yeterli bir zaman. Bir yıllık performanstan daha eksiksiz bir resim sağlar ve yatırımcılara 10 yıllık daha uzun getirilerden daha kısa ve öz bir anlık görüntü sağlar. Bir fonun performans yeteneklerini değerlendirmek için tatlı nokta.

Takip eden getiriler, bir fonun uyum sağlama yeteneğini de aydınlatabilir. Örneğin, fon yönetiminin el değiştirmesi durumunda iyileşmeyi işaretleyebilirler. Veya sektör performansının aksine aşırı maruz kalma alanlarını aydınlatabilirler. Sonuç olarak, tüm yatırımcıların gerçekten yapması gereken, fon potansiyelinin temel bir resmini elde etmek için beş yıllık bir S&P 500 grafiğinin yanına beş yıllık bir yatırım fonu grafiği yığmaktır.

5 Yıllık En İyi Performans Gösteren Yatırım Fonları

Beş yıllık takip eden getiri karşılaştırmasını göz önünde bulundurarak, en iyi performans gösteren 10 yatırım fonuna ve bu süre zarfında yatırımcılara sunabildikleri getirilere bir göz atalım:

• Pax Büyük Kapaklı Fon Bireysel Yatırımcı (PAXLX), %16.96
• Goldman Sachs Sermaye Büyüme Yatırımı (GSPTX), %16,42
• Payson Toplam Getiri (PBFDX), %16.22
• Armut Ağacı Kalitesi Sıradan (USBOX), %16.03
• Sarofim Hisse Senedi (SRFMX), %15.82
• Amerikan Yüzyılı Sürdürülebilir Sermaye Yatırımı (AFDIX), %15.71
• Fidelity Serisi Tüm Sektör Sermayesi (FSAEX), %15,52
• Parnassus Çekirdek Sermaye Yatırımcısı (PRBLX), %15,51
• State Street ABD Çekirdek Sermaye Fonu (SSAQX), %15,46
• T. Rowe Fiyat ABD Hisse Senedi Araştırması (PRCOX), %15,40

Bu fonların çoğu için varyansın çok ince olduğunu unutmayın. S&P 500’ün beş yıllık ortalama getirisi olan %11,51’den de yüksek. Bu fonlardan herhangi birine yatırım yapmak, sürekli olarak ortalamanın üzerinde olan uzun vadeli, piyasayı aşan getiriler elde edebilmek anlamına gelir.

Bu yüksek performanslı yatırım fonlarına yatırım yapmanın tek nedeni güçlü getiriler değildir. Çoğunun harcama oranları %1’in altında, beş yıldan uzun süreli imtiyazlı yönetim ve 4/5 veya 5/5 Morningstar Ratings, sorumlu fon yönetimi ve güçlü performansa işaret ediyor. Bu faktörler ve yarattıkları karşılaştırılabilir getiriler, yatırım fonu yatırımıyla gönül rahatlığı arayan yatırımcılar için temel göstergelerdir.

En İyi Yatırım Fonunu Seçmek

En iyi performans gösteren yatırım fonunu seçmek, beş yıllık getirilere bakmanın ötesine geçer. Yatırımcılar, fon yöneticisinin görevlerini nasıl yerine getirdiğine dair bir fikir edinmelidir. Fon hangi düzeyde risk taşıyor? Ayrıca, ne tür bir tahsisat sağlar? Fonun izahnamesinde belirtilen amaç ve stratejiler nelerdir? Tüm bu değişkenler ve daha fazlası, fon performansının bir resmini oluşturur.

En iyi performans gösteren yatırım fonlarının nasıl değerlendirileceği konusunda daha fazla ipucu ister misiniz? Daha fazla bilgi ve tavsiye için en iyi yatırım haber bültenlerini keşfedin. Piyasadan daha iyi performans gösteren fonlar hakkında içeriden bilgi edinecek ve yatırım yapmadan önce nelere dikkat etmeniz gerektiğine dair değerli bilgiler alacaksınız. Tüm bunlar, daha güvenli bir yatırıma katkıda bulunur: gerçekten ayarlayabileceğiniz ve unutabileceğiniz bir yatırım.