Kaliteli Şarap Yatırımı
İçindekiler
Diğer önemli kişiniz, gelecekte 400$ değerinde olacağını düşündüğü 40$’a belirli bir cabernet sipariş ediyor ve diğer mahsulleri de toplamaya başlamak istiyor. Ancak, kırık bir şişeyle kaybolan veya bir hevesle bir partide bardaklara boşaltılabilen bir ürüne yatırım yapmalı mısınız? Bir şişenin şimdi ne kadar değerli olduğunu ve gelecekte ne kadar değerli olacağını gerçekten nasıl biliyorsunuz? Ayrıca, şarap depolamak için hangi masraflar ve alan gereksinimleri söz konusudur? Şarap yatırımı hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.
Önemli Çıkarımlar
- Kaliteli şarap, portföyü çeşitlendirmeye yardımcı olabilecek alternatif bir yatırımdır.
- Yatırımcılar şarap endüstrisine doğrudan şişe satın alarak, şarap üretimi ve dağıtımıyla ilgili şirketlerin hisselerine sahip olarak veya menkul kıymetleştirilmiş şarap yatırım seçenekleri sunan bir şirketle çalışarak erişebilirler.
- Güzel sanatlar gibi, şarap yatırımları da tipik olarak orta ila uzun vadeli bir ufka sahiptir.
- Yatırım amacıyla şarap şişeleri satın almakla ilgilenen yatırımcılar, uygun depolama ve taşıma teknikleri, sigorta ve diğer hususlara aşina olmalıdır.
Aşk veya Para için Şarap Yatırımı
Şarap koleksiyonculuğuna yatırım yapmaya karar verdiğinizde, vermeniz gereken ilk karar, belirli şarapları sevmek için mi, para kazanmak için mi yoksa her ikisinin birleşimi için mi yatırım yapıyorsanız, vermeniz gereken ilk karardır.
Yalnızca kaliteli şarap uzmanı olduğunuz için yatırım yapacaksanız, değerlerinin artacağını umarak sevdiğiniz şarapları seçin. O zaman, yol boyunca birkaç şişe içerseniz, sorun değil, çünkü bu uğraş bir hobi, beyzbol kartları veya pul toplamak gibi. Öte yandan, hiç şarap içmeyen yatırımcılar bile yatırım amaçlı bir koleksiyon oluşturmakla ilgilenebilirler. Hisse senetleri ve tahviller gibi geleneksel araçlara alternatif bir yatırım olarak şarap, bir portföyü çeşitlendirebilir. Bu özellikle şarap için geçerlidir, çünkü değeri genellikle ekonomik faktörlere, faiz oranlarına veya diğer geleneksel ölçütlere bağlı değildir.
COVID-19 pandemisinin daha geniş ekonomiyi ve geleneksel varlık sınıflarını nasıl etkileyeceği konusundaki belirsizlik nedeniyle son yıllarda alternatif yatırımlar arttı. Yakın tarihli bir Goldman Sachs yatırımcı anketi, katılımcıların %60’ının şarap gibi alternatif yatırımları içerebilecek özel varlık tahsislerini artırmayı planladığını gösterdi.
Şarap Yatırım Yolları
Şarap yatırımı yapmanın şişe satın almanın ötesine geçen çeşitli yolları olduğunu öğrenmek sizi şaşırtabilir (her ne kadar bu yaygın bir yaklaşım ve potansiyel olarak kazançlı bir yaklaşım olsa da). Ayrıca, Constellation Brands Inc. (STZ) gibi şarap yapan veya satan içecek şirketlerine yatırım yaparak şaraba maruz kalabilirsiniz. Şu anda şaraba özel olarak tahsis edilmiş borsada işlem gören fonlar veya yatırım fonları olmamasına rağmen, sözde “günah hisse senetleri”, lüks mallar ve hatta daha geniş tüketici temelleri sektörünü hedefleyen fonların tümü, şarap endüstrisinde yer alan şirketlere maruz kalma sağlayabilir.
Londra Uluslararası Vintners Exchange veya Liv-ex ve onun endeks ailesi de dahil olmak üzere şarap endüstrisi için en popüler kriterleri bilmek de yardımcı olabilir. Dünya çapında en çok aranan 100 kaliteli şarabı izleyen Liv-ex Fine Wine 100 endeksi, 25 Mayıs 2022 itibariyle %22.2’lik 1 yıllık toplam getiri sağladı. Bu, bu süre zarfında daha geniş pazarın performansından önemli ölçüde daha iyidir; S&P 500, aynı dönemde -%5’lik 1 yıllık takip eden toplam getiri üretti.
Ek olarak, Vint veya Vinovest gibi hizmetler, bu alanda çeşitlendirmek isteyen ancak bir şişe yatırımı başlatmak için genellikle önceden gerekli olan önemli sermaye olmadan yatırımcılara menkul kıymetleştirilmiş şarap yatırımı seçenekleri sunar. Bu şirketler süreci yatırımcı için önemli ölçüde basitleştirir ve genellikle depolama, sigorta ve diğer hizmetleri de sağlar, ancak yatırımcılar şirkete de bir ücret ödemeyi bekleyebilir.
Kırılma ve Bozulmayı Depolama İle Yenmek
Şişelere yatırım yapmaya karar verirseniz (yukarıda açıklanan şarap stokları veya fonlar yerine), yatırımınızı koruduğunuzdan emin olmanız gerekir. Birkaç hafta içinde içeceğiniz şarabı saklarken, evinizde sergilemek üzere bir şarap rafında saklayabilirsiniz. Ancak, şarabınızı uzun süreler boyunca optimum satılabilirlik ve lezzet koşullarında tutmak, daha dikkatli saklamayı gerektirir. Göre şarap seyircisi Yazar Bruce Sanderson, “The ABCs Of Storage”da, şarap aşırı soğuk sıcaklıklara maruz kaldığında küçük, pul pul kristaller üretecektir, ancak bu soğukta stabilize edilmiş şaraplarda daha az olasıdır.
Spektrumun diğer ucunda, çok sıcak bir oda, şarabın birinci sınıf lezzetine ve satılabilirliğine ulaşması için geçen sürenin hızlı bir şekilde artmasına neden olabilir. Şarabınız çok hızlı olgunlaşırsa, daha hızlı satmanız gerekecek ve gelecekte büyük karlar elde etme olasılığınızı azaltacaksınız.
Şarabı uygun şekilde saklamak için optimum sıcaklık ve nem seviyelerine sahip karanlık bir alana ihtiyacınız vardır. Bu, ılıman bir iklimde yaşıyorsanız bodrumunuzda veya karanlık bir dolabınızda yapılabilir. Bölgenizin şarap depolamaya uygun olup olmadığına karar vermek için bölgenizdeki şarap mahzeni yöneticileriyle konuşun. Optimal koşullara sahip değilseniz, büyük bir koleksiyon için binlerce dolara mal olabilecek bir şarap soğutucusuna ihtiyacınız olacaktır. Ayrıca önemli bir alana ihtiyacınız olacak.
Şarap soğutucularınızı çalıştırmak için elektrik maliyetlerini bütçenize dahil ettiğinizden emin olun. Elektrik kullanımının tahmini maliyetini hesaplamanın en iyi yolu, satın almayı düşündüğünüz şarap soğutucularının enerji değerlerini kontrol etmek ve ardından bu bilgiyi elektrik şirketinize ileterek aylık ortalamanın ne olacağını görmektir.
Şarap koleksiyonunuzu saklayacak alanınız yoksa, fiyatlandırma, depolama olanakları ve dahil olan sigorta miktarı için yerel şarap depolama tesisleriyle iletişime geçmek isteyeceksiniz.
Şarap Sigortası
Pahalı şaraplar, mücevherlere benzer şekilde değerli eşyalar olarak kabul edilir. Ev sigortası şirketinizle, büyük olasılıkla değerli eşyalarınız için teminat eklemeyi içerecek olan, koleksiyonunuzu tam değerine nasıl karşılayacağınızı görüşmeniz gerekecektir. Diğer taşıyıcılardan da şarap sigortası fiyatlarını karşılaştırmak isteyeceksiniz. İndirilebilir tutarı, tahsilatınızın değeri ile ilgili teminat tutarını ve sigorta poliçesinin maliyetini göz önünde bulundurmayı unutmayın.
Deprem, sel veya hortum gibi doğal afetlere yatkın bir iklimde yaşıyorsanız, sigorta poliçenizin bu hava koşullarından kaynaklanan arızaları veya kirlenmeyi kapsadığından emin olun.
Bütçenize Göre Toplama
Depolama ve sigorta maliyetlerini ekledikten sonra, ne kadar harcamak istediğinizi bütçelemelisiniz. Toplam bütçeyi hesaplamak için aşağıdaki faktörleri kullanın:
- Sigorta ve depolama tesisi bakım maliyetleri; ve
- Toplam yatırım bütçenizden sigorta ve depolama masrafları ile diğer daha güvenli yatırımları düşüldükten sonra, şarap için ne kadar para riske atmaya hazırsınız.
Devlet Düzenlemelerinin Etkisi
İnternet üzerinden, doğrudan bir şaraphane aracılığıyla veya bir toptancı aracılığıyla şarap satın alması gerekmeyen bir perakendeci aracılığıyla şarap satın alınmasına izin vermeyen bir eyalette yaşıyorsanız, satın alabileceğiniz şarap seçenekleriyle sınırlıdır. Bölgenizdeki toptancıların taşımayı tercih ettiği ürünlere dayalı koleksiyon. Bir koleksiyona başlamaya karar vermeden önce, eyaletinizde hangi kullanılabilirlik kısıtlamalarının bulunduğunu öğrenin.
Mevcut ve Gelecekteki Şarap Değerleri Nasıl Araştırılır?
Bir şarabın mevcut ve gelecekteki değerlerinin en iyi göstergeleri, derecelendirmeler ve kıtlıktır. Şarap eleştirmenleri, şarapları 1 ila 100 arasında derecelendirir. Derecelendirmeye göre şarap satın almadan önce, birkaç eleştirmenin yorumlarını da okuyun. 95 civarında puan alan şaraplar yüksek kalite olarak kabul edilir.
Kıtlığı tahmin etmek daha zordur. Şu anda sınırlı üretimde olan bir şarap iyi bir göstergedir, ancak daha sonra hangi şarapların kıt olacağını anlamak daha zordur. Fiyatların geçmiş performansı için ilgilendiğiniz şarap imalathanelerini araştırın. Vinfolio.com’da yaklaşık 5.000 farklı şarap için şarap fiyatlarını takip edebilirsiniz.
komisyon
Gelecekte değerli bir şarap satmaya mezun olursanız, bunun çoğu müzayede evleri aracılığıyla yapılır. Alınan komisyon, winebid.com, Sotheby’s veya Christie’s gibi bir çevrimiçi müzayede evi arasında biraz farklılık gösterir. Ancak, daha ucuz bir çevrimiçi alternatife karar vermeden önce, satmak istediğiniz şarapların satış fiyatlarının benzer olduğundan emin olun. Şu anda Sotheby’s’de kasa başına 10.000 ABD Doları ve çevrimiçi bir açık artırmada 5.000 ABD Doları olan bir şarabınız varsa, komisyon maliyetlerindeki fark değerlidir. Çevrimiçi müzayede evleri için teklif fiyatlarını web sitelerinde bulabilirsiniz, ancak gerçek mekanda faaliyet gösteren müzayede evleri, daha fazla ayrıntı almak için bir telefon görüşmesi gerektirecektir.
Neden Şarap Yatırımını Düşünmelisiniz?
Şarap, birçok ekonomik faktöre, faiz oranlarına veya hisse senedi ve tahvil gibi araçları etkileyen diğer unsurlara doğrudan bağlı olmayan alternatif bir yatırımdır. Bir şişe koleksiyonunu yatırım amacıyla biriktirmeye başlamak pahalı olsa da, bir portföye çeşitlilik katarlar.
Şaraba Nasıl Yatırım Yaparsınız?
Aşağıdakiler de dahil olmak üzere şaraba yatırım yapmanın birkaç yolu vardır:
- Bireysel şişeleri satın alın, saklayın ve satın
- Şarap endüstrisinde yer alan şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapın (içecek dağıtıcıları ve üreticileri gibi)
- “Günah hisse senetlerini”, temel tüketim ürünleri endüstrisini veya şarabı içerebilecek diğer temaları hedefleyen karşılıklı veya borsada işlem gören fonlara daha geniş yatırım yapın
- Vint veya Vinovest gibi sizin için bir şarap koleksiyonunu yöneten, depolayan ve sigortalayan bir hizmetle çalışın.
Şarap Yatırımının Riskleri Nelerdir?
Şarap yatırımları orta ve uzun vadeli olma eğilimindedir. En büyük risklerden biri, şişelerin kırılması, zarar görmesi veya yanlış saklanmasıdır ve bu da değerlerini geçersiz kılabilir. Tüm yatırımlarda olduğu gibi, belirli bir şişe şarabın değerinin de artacağının garantisi yoktur.