2022’de Amerika’da Zengin Olmak İçin Neler Gerekiyor?
İçindekiler
Son piyasa oynaklığı, düşen tüketici duyarlılığı ve olası bir durgunluk endişeleri arasında Charles Schwab tarafından 2022’de yapılan bir anket, Amerikalıların kendilerini veya başkalarını “zengin” olarak görmeleri için neye ihtiyaç duyacaklarına dair beklentilerinin arttığını ortaya koydu.
Ve bu yıl şirketlerin çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) kriterlerine göre nasıl sıralandığına dair makul miktarda incelemeye rağmen, Charles Schwab tarafından ankete katılan çok sayıda ABD’li yatırımcı, kişisel değerlere uygun yatırım yapmak istediklerini söylüyor.
Bu arada, Fidelity’nin emeklilik tasarruf oranlarının 2022’nin başlarında rekor seviyelere yükseldiğini bildirmesiyle birlikte, belirsizlik Amerikalıları daha fazla tasarruf etmeye itiyor olabilir.
Önemli Çıkarımlar
- Charles Schwab tarafından yapılan bir ankete göre, Amerikalıların bu yıl “zengin” olarak kabul edilen ortalama net değeri 2021’de 1,9 milyon dolardan 2,2 milyon dolara yükseldi.
- Nesiller boyunca, ankete katılanların çoğu, nasıl yatırım yaptıkları da dahil olmak üzere, dünya üzerinde daha olumlu bir etki yaratmak için önümüzdeki 12 ay içinde değişiklikler yapmak istediklerini söylüyor.
- Yarısından fazlası veya %69’dan fazlası, kişisel değerleriyle uyumlu şirketlere yatırım yaptıklarını söyledi.
- Emeklilik hesaplarının bir Sadakat analizi, Amerikalıların 2022’nin ilk çeyreğinde emeklilik için her zamankinden daha yüksek oranda tasarruf ettiğini ve 401(k) tasarruf oranının rekor %14’e ulaştığını buldu.
2022’de Zenginlik ve Konforun Önündeki Daha Büyük Engeller
Charles Schwab’ın en son bulgularına göre, COVID-19 pandemisinin başlamasının ardından, Amerikalıların zengin ve mali açıdan rahat olarak kabul edilmek için ne düzeyde kişisel net değere sahip olması gerektiğine ilişkin tahminleri başlangıçta düştü, ancak şimdi yeniden yükselişe geçti. 2022 için Modern Servet Araştırması.
Katılımcıların bu yıl “zengin” olarak kabul ettikleri ortalama net değer, 2021’deki 1,9 milyon dolardan 2,2 milyon dolardı, ancak yine de Schwab’ın yılın ilk aylarında yapılan 2020 anketinde bildirilen 2,6 milyon doların oldukça altında. Ortalama olarak, finansal olarak rahat hissetmenin 2021’de 624.000 dolardan 774.000 dolara çıkacağını düşündüler.
Yatırımcıların %69’u Değerleriyle Uyumlu Şirketleri Seçiyor
Anket ayrıca, nesiller boyunca, yanıt verenlerin çoğunun, nasıl yatırım yaptıkları da dahil olmak üzere, dünya üzerinde daha olumlu bir etkiye sahip olmak için önümüzdeki 12 ay içinde değişiklik yapmak istediklerini söylediğini de ortaya koydu.
“Bu daha uzun vadeli bir trend, ancak özellikle son iki yıldaki olaylardan sonra, Amerikalılar harcama, tasarruf ve yatırımlarının en çok önemsedikleri konular ve nedenler de dahil olmak üzere kişisel durum ve tercihleriyle nasıl örtüştüğü konusunda çok düşünüyorlar. Charles Schwab Yatırımcı Hizmetleri ve Pazarlama Müdürü ve Yönetim Direktörü Jonathan Craig bir yayında dedi.
Ankete katılanların yarısından fazlası veya %69’u, kişisel değerleriyle uyumlu şirketlere yatırım yaptıklarını söyledi. Bir şirketin veya fonun değerlerinin ne kadar önemli olduğunu düşündükleri sorulduğunda, %81’i bunun çok veya biraz önemli olduğunu, %91’i yatırım yaptıkları bir şirketin veya fonun itibarını önemli gördüklerini söyledi – performansın çok da gerisinde değil %96 ve risk %94’te.
Emeklilik Tasarruf Oranları Rekor Düzeylere Çıkıyor
Son zamanlardaki piyasa oynaklığına ve pandemi sonrasında devam eden ekonomik zorluklara rağmen, 2022’nin ilk çeyreğine ilişkin emeklilik hesaplarının Fidelity analizi, Amerikalıların emeklilik için her zamankinden daha yüksek oranda tasarruf ettiğini ve izlenen 401(k) tasarruf oranının rekor %14’e ulaştığını buldu. .
Ortalama hesap bakiyeleri önceki çeyreğe ve bir yıl öncesine göre düşerken, özellikle genç kadınlar arasında IRA sahiplerinin sayısı arttı ve bin yıllık kadın yatırımcıların sahip olduğu IRA hesaplarının sayısı geçen yıla göre %26’nın üzerinde arttı.
Fidelity’nin 35 milyondan fazla IRA, 401(k) ve 403(b) emeklilik hesabındaki analizi, 1. çeyrekte ortalama IRA bakiyesinin önceki çeyreğe göre %6 düşüşle 127.100 dolar olduğunu buldu. Ortalama 401(k) bakiyesi, 2021’in 4. çeyreğine göre %7 düşerek 2022’nin ilk çeyreğinde 121.700 $’a düştü. Her ikisi de 2021’in ilk çeyreğine göre %2 daha düşüktü. Rapor, tasarruf sahiplerinin çoğunun tahsislerinde önemli değişiklikler yapmadığını belirtti.
Daha uzun süreler boyunca veri takibi sürekli tasarruf sağlayanlar, bu tasarrufların zaman içinde ne kadar büyüyebileceğini gösterdi. Son 15 yılda şirketlerinin tanımlanmış katkı planı aracılığıyla tasarruf ve yatırım yapanlar için, ortalama hesap bakiyesi 2007’nin ilk çeyreğinde 64.923 $ iken, 482.939 $’a yükseldi.
Fidelity Workplace Investing Başkanı Kevin Barry yaptığı açıklamada, “Piyasanın performansı kısa vadede hesap bakiyelerini etkilerken, tutarlı katkılar ve uygun bir varlık tahsisine sahip olmak, başarılı bir uzun vadeli emeklilik tasarruf stratejisi için aynı derecede önemlidir” dedi.