Türkiye İş Bankası A.Ş ( ISCRTR)
Parafesor’ün haberine göre;
İş Bankası A.Ş, Türkiye sermayeli bir finans kuruluşudur. Faaliyet alanları, Hazine/Yatırım Bankacığı, Kurumsal, Perakende ve Bireysel Bankacılıktır. Kurumsal firmaların ve ticari potansiyeli yüksek şirketlere işletme ve nakit kredisi sağlar. Türkiye İş Bankası A.Ş, yabancı ticari işlemlerin finansmanlarını, döviz işlemlerini ve diğer bankacılık faaliyetlerini de hizmet çatısı altında birleşmiştir. Özel şahıslara depozit, tüketici kredisi, döviz işlemleri, sigorta ve diğer bankacılık hizmetlerini de kurum bünyesinde uzun süredir devam ediyor. Hazine işlemlerinin yanında orta ve uzun vadeli fonlama hizmetleri, İş Bankasının profesyonel düzeyde sağladığı desteklerdir. Özetle İş bankası, Türkiye’de bireysel ve ticari bankacılık hizmetini sunan en büyük özel bankalardan biridir. Bankanın bir diğer özelliği ise Cumhuriyet döneminin ilk ulusal bankası olmasıdır. Şirket, 1924 yılında bizzat Mustafa Kemal Atatürk’ün emriyle kurulur. 2021 yılında 926,6 milyar TL aktif büyüklüğe ulaşan İş bankası, sahip olduğu bu sermaye dolayısıyla dünyanın en büyük 181. Bankası olarak açıklandı. 21’i yurt dışında olmak üzere 1.195 şube, 6.476 bankamatik ve 22 bini geçen personel sayısı ile Türkiye’nin en köklü finans kuruluşudur.
Türkiye İş Bankası Halka Arz
İŞ bankası, (ISCTR) hisse koduyla ilk kez 8 Ocak 1986 yılında halk arz işlemi yapmıştır.
Halka Arz Bilgileri
| Halka Arz Tarihi: | 8 Ocak 1986* |
| Fiili Dolaşımdaki Pay: | 3,336,739,589 Lot |
| Fiili Dolaşımdaki Pay Oranı (%) : | %33.26 |
| BIST Kodu: | ISCTR |
| Endeks: | BIST30 |
| Pazar: | Yıldız Pazar |
| BIST İlk İşlem Tarihi: | 8 Ocak 1986 |
Halka arza katılımına karar verirken İş bankasının, araştırma raporları, fiyat tespitleri ve finansal tablolarının analizi, yatırımcıları en doğru seçeneğe yönlendirecektir. Bankanın kurumsal yapısı ve yönetim kadrosu da ayrıca değerlendirilmelidir. Halka arz sürecinde toplanan kaynak nasıl kullanılacak ve temettü politikası ne olacak? Sorularının cevabı, talep toplama öncesindeki en kritik bilgilerdir. İş Bankası halka arz süresini değerlendirmek için mutlaka şirketin mali performansı ile hisse değerlerindeki yıllık veriler göz önünde bulundurulmalı. Payların net değeri, ikincil piyasa içerisinde oluştuğundan, şirketin karlılık sağlayacağını düşünen yatırımcıların ikincil döneme dikkat etmeleri, yerinde bir karar olacaktır. Şirket paylarını satın aldıktan sonra yatırımcılar, artık şirketin hissedarı olmuşlardır. Kurumun yıllık net karı üzerinden nakit veya bedelsiz pay şeklinde dağıtacağı temettü bedellerini alma hakkı doğrudan hisse alımı yapan yatırımcılarındır.
Halka arz sürecine katılmanın sağladığı faydalar şu başlıklar altında toplanabilir:
- Farklı bir Yatırıma daha sahip olmak
- İlgili kurum hakkında devamlı ve detaylı bilgilere sahip olmak
- Fiyat avantajlarına göre yatırımlara yön verebilmek
Türkiye İş Bankası Tarihçe
İş Bankası, Mustafa Kemal Atatürk’ün talimatı doğrultusunda oluşturulan bir kararname ile temelleri atılmış Türkiye’nin ilk bankasıdır. Celal Bayar’ın kuruluşuna öncülük ettiği Banka, Ankara’da 10 personel ile hizmete başlar. 1924 yılının sonlarına doğru İstanbul Şubesi açılır, bunu 1925 yılında İzmir ve Bursa Şubeleri açılışları takip eder.
250.000 lirası nakit olmak suretiyle toplam 1 milyon lira sermaye ile kurulan İş bankası, kapılarını 26 Ağustos 1924’te açarak hizmete başlar. İlk çalışan sayısı yalnızca 8 kişidir. Bankanın ilk sermayedarı aynı zamanda kurucusu olan Mustafa Kemal Atatürk’tür. Bunun yanı sıra 36 kişi daha taahhüt edilen sermayenin %10’unu ödeyerek, bankanın hissedarları arasına girmişlerdir. Atatürk’ün bankaya sağladığı 250.000 lira sermaye, Tüm Hindistan Müslüman Birliğinin, Kurtuluş Savaşı’na destek olarak gönderdiği paradan geriye kalan miktardır. İş Bankası, kuruluşuyla beraber bankacılığın yanı sıra şeker, cam, dokuma sektörlerine de destek olmuştur, ayrıca maden, liman ve kömür işletmeciliği alanlarında da yatırımlar gerçekleştirerek, bu sektörlerinde gelişim göstermesine öncülük etmiştir. 1927 yılında İtibar-ı Milli Bankası ile birleşen İş bankasının sermayesi, 4 milyona seviyesine kadar yükselir.
Türkiye İş Bankası A.Ş ( ISCRTR) Faaliyet Alanı
Türkiye İş Bankası A.Ş giderek büyüyen portföyünde üretim ve tedarik zincirine sahip şirketlerin yatırım kaynaklarını oluşturmaktadır. Kurumsal ve bireysel krediler sağladığı iştiraklerin farklı finansal kaynak sorunlarına da anında kredi seçeneği ile çözüm üretmektedir. İş bankası, Ticari bankacılık, bireysel bankacılık ve kurumsal bankacılık kategorilerine ayrılmış 3 ana başlık altında faaliyetlerini sürdürüyor. Müşterileri için geliştirdiği hizmet seçenekleri ise şunlardır:
- Kredi seçenekleri
- Kartlar
- Mevduat ve Yatırım bankacılığı
- Dijital Bankacılık
- Sigorta ve Emeklilik işlemleri
- Ödemeler ve Para Transferi
- Ayrıcalıklı Hizmetler
- Özel Bankacılık
Türkiye İş Bankası A.Ş ( ISCRTR)
Türkiye İş Bankası A.Ş Ankara’da 1924 yılında kurulmuştur. Kuruluş amacı Türkiye Cumhuriyetinin üretim ve kalkınma politikaları için gereken sermayeyi ortaya çıkabilmektir. Kurulduğu yıldan itibaren İş Bankası, bireysel bankacılık hizmetlerine devam ederken aynı zamanda yatırımlar için gerekli olan finansal kaynaklara ulaşım görevini de üstlenmiştir. Bankanın ilk sermaye sağladığı alanlar arasında cam, dokuma ve şeker üretimi vardır. İş bankası 1927 yılında finansal gücünü büyütmek için İtibar-ı Milli Bankası ile birleşme gerçekleştirir. Tasarrufun, başlı başına bir ekonomik güç olduğu anlayışıyla kurulan İş bankasında en küçük birikimler dahi değerlendirilerek, ülke ekonomisine fon olarak düzenlenmiştir. 1928 yılında kurulan Türkiye kumbaraları, bir İş bankası projesiydi. 1932 yılında şirket, Hamburg-Almanya ve İskenderiye-Mısır şubelerini açar. Atılan bu adım sayesinde İş Bankası, yurt dışında şube açan ilk banka olur. 1950 yılı İş Bankasının iştirak portföyünü genişlettiği yıldır. Bankanın iştirakleri, Türk sanayisinin temellerini atan şirketlerdir. İmalat ve hizmet sektöründe faaliyet gösteren pek çok iş kolunda iş bankasının doğrudan kaynak sağladığı pek çok finansal proje bulunuyor.
Türkiye İş Bankası A.Ş ( ISCRTR) Hisse Yorum
2022 Kasım tarihinde ( ISCRTR) hisseleri, 9,70- 10,08 bandında uzun süre ilerledi. Aralık 2023 itibariyle 22,06 TL’den işlem gören hisselerin yıllık değişim oranı % 85,98 olarak gerçekleşti. 3.727.954.312,66 işlem hacmine ulaşan hisselerin işlem gördüğü ilk tarih, 07.05.1998’dir. Detaylar için bankanın sunduğu hisse değer analiz raporları incelenebilir.
Dönemsel Hareketler
| 3 Aylık Hareketler | Minimum | Maksimum | Değişim |
| Fiyat Hareketi (TL) | 19,8 | 25,94 | 6,14 |
| Hacim Hareketi (Milyon TL) | 1.827,7 | 8.910,4 | 7.082,6 |
Cari Değerler
| F/K | 2,5 |
| FD/FAVÖK | – |
| PD/DD | 0,9 |
| FD/Satışlar | A/D |
| Yabancı Oranı (%) | 39,42 |
| Ort. Hacim (m n $) 3A/12A | 149,4 / 154,7 |
| Piyasa Değeri | 220.599,3 m n TL |
| Net Borç | – |
| Yurtdışı Çarpan İskontosu (%) | – |
| Halka Açıklık Oranı (%) | 32,7 |
Türkiye İş Bankası A.Ş Hedef Fiyat
İş Bankası hisse senetleri için uzun vadeli genel yatırımcı görüşü, al seçeneği ile işaretlenmektedir. Anlık kısa düşüşler ile farklı rakamları test eden hisseler için yıllık değer analiz grafiğini incelemek, yatırım süreci hakkında daha net karar verilmesini sağlayacaktır. Borsa İstanbul’da ( ISCRTR) koduyla işlem gören İŞ bankası hisselerinde hedef fiyatı piyasanın genel talepleri doğrultusunda ele almak, en rasyonel tercihtir.
Türkiye İş Bankası A.Ş Sermaye Artırımları
Türkiye İş Bankası A.Ş Borsada işlem görmeye başladığı yıldan itibaren belirli dönemlerde sermaye artırımına gitmiştir. Bu tarihlere ait tablo şöyledir:
ISCTR Sermaye Artırımları
| Tarih | Bölünme sonrası sermaye (TL) | Bedelli oran (%) | Tahsisli Oran (%) | Bedelsiz IK oran (%) | Bedelsiz Temettü Oran (%) |
| 14-06-2022 | 9.999.730.000 | 122.22 | |||
| 24-02-2010 | 4.499.970.000 | 46.12 | |||
| 11-06-2009 | 3.079.608.671 | 11.72 | |||
| 03-11-2006 | 2.756.559.359 | 40.00 | |||
| 22-07-2005 | 1.968.916.283 | 20.00 | |||
| 13-08-2004 | 1.640.731.629 | 15.00 | |||
| 29-12-2003 | 1.426.698.159 | 70.00 | 6.00 | ||
| 15-05-2001 | 810.546.859 | 15.50 | 29.50 | ||
| 15-05-2000 | 558.938.359 | 26.00 | 74.00 | ||
| 13-05-1999 | 279.373.359 | 40.00 | 80.00 | ||
| 15-05-1998 | 126.883.359 | 37.50 | 112.50 | ||
| 03-09-1997 | 50.638.359 | 40.00 | 360.00 |
Sermaye artışları ile daha büyük yatırım fırsatlarına cevap verebilmeyi amaçlayan İş Bankası, yatırımcılar açısından güçlü bir finans kaynağı olarak değerlendirilmektedir.
Türkiye İş Bankası Temettü Rakamları
Banka, ISCTR Temettüler başlığı altında, dağıttığı temettü oranlarının miktarlarını bir tablo şeklinde göstermiştir.
ISCTR Temettüler
| Tarih | Temettü Verim (%) | Hisse Başı Brüt TL | Hisse Başı Net TL | Toplam Temettü (TL) | Dağıtma Oranı (%) |
| 03-04-2023 | 7.12 | 0.92 | 0.8307 | 9.230.436.000 | 15 |
| 29-03-2022 | 3.50 | 0.30 | 0.2694 | 1.346.754.000 | 10 |
| 02-04-2021 | 2.96 | 0.15 | 0.1286 | 681.082.770 | 10 |
| 03-04-2018 | 4.16 | 0.29 | 0.2506 | 1.326.941.704 | 21 |
| 04-04-2017 | 3.90 | 0.26 | 0.222 | 1.175.280.565 | 25 |
| 30-03-2016 | 3.64 | 0.17 | 0.1456 | 770.662.506 | 25 |
| 01-04-2015 | 2.65 | 0.16 | 0.132 | 699.024.890 | 21 |
| 01-04-2014 | 2.60 | 0.12 | 0.1048 | 554.727.052 | 18 |
| 01-04-2013 | 2.12 | 0.15 | 0.1257 | 665.259.365 | 20 |
| 02-04-2012 | 2.75 | 0.12 | 0.1025 | 542.616.499 | 20 |
| 01-04-2011 | 3.11 | 0.15 | 0.1305 | 690.869.446 | 23 |
Türkiye İş Bankası A.Ş Ortaklar
| T.İŞ BANKASI A.Ş.MENS.MUNZ.SOS.GÜV.VE YAR.SAN.VAKFI | 3.820.189.607 | 38,20 | 38,20 |
| CUMHURİYET HALK PARTİSİ GENEL BAŞKANLIĞI | 2.809.205.256 | 28,09 | 28,09 |
| DİĞER | 3.370.605.138 | 33,71 | 33,71 |
| TOPLAM | 10.000.000.000 | 100,00 | 100,00 |
Türkiye İş Bankası A.Ş İştirakler
| Ticaret Unvanı | Şirketin Faaliyet Konusu | Ödenmiş/Çıkarılmış Sermayesi | Şirketin Sermayedeki Pay | Para Birimi | Şirketin Sermayedeki Payı (%) |
| ARAP-TÜRK BANKASI A.Ş. | Bankacılık | 440.000.000 | 90.533.793 | TRY | 20,58 |
| İŞBANK AG | Bankacılık | 335.000.000 | 335.000.000 | EUR | 100,00 |
| JOINT STOCK COMPANY İŞBANK | Bankacılık | 4.763.048.230 | 4.763.048.230 | RUB | 100,00 |
| JOINT STOCK COMPANY İŞBANK GEORGIA | Bankacılık | 69.161.600 | 69.161.600 | GEL | 100,00 |
| TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş. | Bankacılık | 2.800.000.000 | 1.335.062.585 | TRY | 47,68 |
| ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. | Sigortacılık | 430.000.000 | 266.600.000 | TRY | 62,00 |
| MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş. | Sigortacılık | 660.000.000 | 578.177.926 | TRY | 87,60 |
| MOKA ÖDEME ve ELEKTRONİK PARA KURULUŞU A.Ş. | Diğer Finansman | 48.495.890 | 48.495.890 | TRY | 100,00 |
| İŞ GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş. | Diğer Finansman | 958.750.000 | 499.136.279 | TRY | 52,06 |
| İŞ FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. | Diğer Finansman | 695.302.645 | 193.253.263 | TRY | 27,79 |
| İŞ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. | Diğer Finansman | 1.500.000.000 | 986.168.565 | TRY | 65,74 |
| TÜRKİYE ŞİŞE VE CAM FAB.A.Ş. | Cam | 3.063.214.056 | 1.560.176.032 | TRY | 50,93 |
| İŞ NET ELEKTRONİK BİLGİ ÜRETİM DAĞITIM TİCARET VE İLETİŞİM HİZMETLERİ A.Ş. | Telekomünikasyon | 52.000.000 | 52.000.000 | TRY | 100,00 |
| TRAKYA YATIRIM HOLDİNG A.Ş. | Diğer | 11.036.165.000 | 11.036.165.000 | TRY | 100,00 |
| İŞ MERKEZLERİ YÖNETİM VE İŞLETİM A.Ş. | Diğer | 1.500.000 | 1.294.959 | TRY | 86,33 |
| KÜLTÜR YAYINLARI İŞ TÜRK A.Ş | Diğer | 34.000.000 | 34.000.000 | TRY | 100,00 |
| KREDİ KAYIT BÜROSU A.Ş. | Diğer | 7.425.000 | 675.000 | TRY | 9,09 |