CFP Sınavına Çalışmak

Sertifikalı Finansal Planlayıcı ataması, yatırımcılar ve finans uzmanları arasında yaygın olarak yetkinliğin kesin işareti olarak kabul edilir. CFP atamasını takip eden bireyler, müfredattan mesleki yeterlilik kazanmaya devam ederken, atamaya sahip olmanın getirdiği prestij, bireyin kişisel işini de artırabilir. (Bu, özellikle saatlik ücret karşılığında finansal tavsiye vermek isteyenler için geçerlidir.)

En temel düzeyde, CFP ataması, finans uzmanlarının müşterilerinin genel finansal durumlarını daha iyi anlamalarına yardımcı olur. İster bir borsacı, bir sigorta acentesi, bir vergi uzmanı veya bir ipotek kredisi memuru olmayı hedefliyor olun, CFP atamasını alarak kariyerinizi ilerletebilirsiniz. Ancak bir CFP atamasını sürdürmeyi düşünenler, kendilerini neyin içine soktuklarını bilmelidir.

CFP Sınavından Ne Beklemeli?

CFP sınavı beş finans alanında sorular içerir: yatırım, vergi, emeklilik, emlak planlaması ve sigorta, ikincisi eğitim planlaması, etik ve finansal planlama süreci ile ilgili bölümleri içerir.

Test yaklaşık altı saat uzunluğundadır ve aralarında 40 dakikalık bir mola ile iki üç saatlik oturumlara bölünmüştür.

Bu süre içinde bireyler, birkaç kısa ve kapsamlı vaka incelemesi de dahil olmak üzere 170 çoktan seçmeli soruyu yanıtlamalıdır. Vaka çalışmaları, bir öğrencinin ders materyali hakkındaki bilgilerini sergilemesine ve bunu gerçek dünya senaryolarına uygulamasına olanak tanır. CFP sınavı her yıl Mart, Temmuz ve Kasım aylarında üç kez yapılır.

Mart 2022 için, CFP genel geçme oranı %65, ilk kez sınava girenler için geçme oranı ise %67 idi.

Bununla birlikte, geçme oranlarının sınavı geçme şansınızın tam bir yansıması olmadığına dikkat edilmelidir. CFP Kurulu tarafından rapor edilen rakamlar, sınavı ilk kez geçemeyen ve ek hazırlık yapmadan tekrar girmeye çalışan öğrencilerden etkilenir. Sınavı ilk kez geçemeyen öğrenciler, ek ayak işlerini yapmak ve tekrar denemek için cesaretlendirilmemelidir.

Nasıl Çalışılır

CFP sınavı sadece altı saat sürmesine rağmen, oraya ulaşmak için ortalama 1.000 saat çalışmak gerekir.

Diğer sigorta veya FINRA tarafından yönetilen menkul kıymetler sınavlarını geçen öğrenciler, bu sınavlara hazırlanmalarının, bu 1.000 saatin bir kısmından kurtulmalarına yardımcı olacağını hissedebilirler, ancak trajik bir şekilde, durum her zaman böyle değildir. Her iki test türünde de materyallerde bir miktar örtüşme olsa da, CFP sınavı öğrencilerin bu materyal hakkındaki bilgilerini farklı şekilde uygulamalarını gerektirir.

İşte çalışmanızın etkinliğini en üst düzeye çıkarmanıza yardımcı olacak birkaç ipucu.

1. Kavramları ezberlemeye odaklanmayın. Lisans sınavları, adayları kısa ve uzun vadeli gerçekleri hatırlama konusunda sorgular, ancak CFP sınavı çok daha fazla öğrenci talep eder. CFP sınavını geçmek için adayların sadece müfredatı bilmeleri yetmez, aynı zamanda onu gerçek dünyadaki finansal planlama senaryolarına uygulayabilmeleri ve sentezleyebilmeleri gerekir. Aslında, lisans sınavlarına çalışmayı düşünme şekliniz, konu CFP sınavına geldiğinde aslında ters tepebilir. Her iki sertifika için de çok fazla ezberleme gerekli olmakla birlikte, hatırlama ve uygulama alıştırması yapmayan kişiler CFP sınavına hazırlıksız yakalanacaktır.
2. CFP kurulunun gerekçesini öğrenin. İlk kez sınava giren birçok kişi, CFP Kurulunun sınav cevaplarını notlandırma yöntemine şaşıracaktır. CFP panosunun, test sorularına doğru yanıtlar oluştururken kullandığı belirli bir mantığı vardır. Sınavı geçmek için en iyi şansa sahip olmak için, öğrenciler bu mantığı mümkün olduğunca yakından anlamalı ve uygulamalıdır.
3. Mümkün olan en iyi notu elde etmeyi hedefleyin. Muhtemelen söylemeye gerek yok, ancak CFP sınavına giren adaylar mümkün olan en yüksek puan için çalışmalıdır. Lisanslama testleri puanlanır ve bir yüzde notu verilir, bu sayede öğrencilerin geçmek için minimum bir yüzdeye ulaşmaları gerekir. Ancak CFP ile adaylar not almazlar. Bunun yerine, posta yoluyla sınavı geçip geçmediklerini bildiren bir bildirim alırlar.
4. Bir inceleme kursuna kaydolun. Ayrıca, CFP sınavına hazırlık için sunulan birçok inceleme kursundan birine kaydolmayı da düşünebilirsiniz. İnceleme derslerini öğreten eğitmenler, genellikle vaka çalışmaları aracılığıyla öğrencilere akıl yürütme konusunda içeriden ipuçları sağlar ve sınavdaki her bölüme ne kadar ağırlık verileceğini belirtebilir. OBP müfredatındaki materyalin genişliği göz önüne alındığında, bazı konulara ya test edilmeyecek ya da çok az soru sorulacak. Bir konunun sınavda ne kadar öne çıktığını anlayarak, bireyler çalışmalarını daha etkili bir şekilde yapılandırabilirler.

Test Gününde Nasıl Başarılı Olunur?

Çoktan seçmeli testler söz konusu olduğunda, tavsiye sözleri bir düzine kuruştur, ancak bu stratejiler paha biçilemez. CFP sınavını geçme şanslarını artırmayı ümit eden öğrenciler için en iyi önerilerimiz burada.

1. Her soruyu cevaplayın. Tahmin etmeniz gerekse bile her soruyu yanıtladığınızdan emin olun. Bir cevabı doğru tahmin etme şansınız %25, soruyu atlarsanız o cevabı alma şansınız %0. CFP sınavındaki adaylar tahminde bulundukları için cezalandırılmaz, bu nedenle her soruyu cevaplamalısınız. Olası cevaplardan birini veya hatta ikisini güvenli bir şekilde ortadan kaldırabilirseniz, doğru cevabı seçme şansınız önemli ölçüde artar.
2. Bağırsaklarına sadık kal. Çoktan seçmeli bir soruya verdiğiniz ilk yanıt genellikle en doğrudur.
3. Vergileri araştırın. CFP müfredatı söz konusu olduğunda, öğrenciler vergi bölümünün öğrenilmesi ve uygulanması en zor bölüm olduğu konusunda hemfikirdir. CFP müfredatına başlamadan önce vergilerinizi incelemek için fazladan zaman harcamak faydalı olabilir. Bunu yapmanın yararlı bir yolu, IRS Kayıtlı Temsilci sınavına çalışmak ve sınava girmektir, çünkü bu testteki materyalin çoğu CFP sınavında da mevcuttur.

Tıkanmak ya da Tıkamamak

Bazı öğrencilerin CFP Board Sınavına girmek için gerekli olan ders müfredatını tamamlamaları beş yıla kadar sürebilir. Diğerleri beş ay sürer. CFP Board Sınavına çalışmak için gereken süre her öğrenci için farklılık gösterse de, sınav günü geldiğinde tüm adaylar aynı sorularla karşılaşırlar.

Sınava hazırlık kılavuzları genellikle öğrencileri sınavlara girmeye karşı uyarır, ancak birçok aday her yıl tam da bunu yaparak CFP sınavını geçer. Son dakika çalışmaya karar vermeden önce, ne kadar hazırladığınızı ve kısa süreli hatırlama söz konusu olduğunda ne kadar iyi performans gösterdiğinizi düşünün.

Alt çizgi

Herhangi bir testte olduğu gibi, öğrenciler önceden iyi bir gece uykusu almalı, kahvaltı yapmalı, rahat kıyafetler giymeli ve herhangi bir test ortamının getirdiği yoğun parlak ışıklara ve rahatsız edici sandalyelere hazırlıklı olmalıdır.

CFP müfredatında kapsanan materyalin genişliği ilk başta göz korkutucu olsa da, çalışmaya zaman ayıran hemen hemen her öğrenci – ilk denemeleri değilse de bir sonraki sefere geçme yeteneğine sahiptir.