Dolar Maliyet Ortalaması (DCA) Nedir?
İçindekiler
Yatırım söz konusu olduğunda, değişen derecelerde risklere sahip çok sayıda strateji vardır. Böyle bir strateji, zaman içinde zenginlik oluşturmak için tasarlanmış dolar maliyeti ortalaması, diğer adıyla DCA’dır. Bu, periyodik varlık alımlarının nihayetinde zamanlama piyasalarına olan ihtiyacı ortadan kaldırdığı bir yatırım yaklaşımıdır. Kafa karıştırıcı geliyor mu? Bu strateji ve kripto yatırım stratejinizde nasıl etkin bir şekilde kullanacağınız hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.
Her seferinde bir haber bülteni olan kripto para birimi devrimini sergilemek için bize katılın. Milyonlarca diğer abonemizle birlikte günlük haberleri ve piyasa güncellemelerini doğrudan gelen kutunuza almak için şimdi abone olun (doğru, milyonlar bizi seviyor!) – ne bekliyorsunuz?
Dolar Maliyet Ortalaması (DCA) Nedir?
Dolar-maliyet ortalaması (DCA), yatırımcıların duygu temelli kararları ortadan kaldırmasına yardımcı olan daha az ölçülü bir yatırım planıdır. Burada yatırımcı, alımları önceden tanımlanmış aralıklara yayarak fiyat oynaklığının etkisini hafifletmeye çalışır. Bir varlık sınıfına toplu yatırım yapmak yerine, yatırımcı haftalık, aylık veya iki ayda bir sabit bir miktar yatırım yapmayı seçer. Bu, fiyatlardaki değişikliklerden bağımsız olarak yapılır.
Dolar maliyeti ortalamasını, en iyi giriş noktasını ölçmek zorunda kalmadan değişken bir piyasada gezinmenin uygun bir yolu olarak düşünün. Sermaye önceden tanımlanmış aralıklara yayıldığından, strateji, yatırım süresi boyunca satın alma fiyatlarınızı yumuşatma eğilimindedir. Bu, en yüksek fiyata toplu bir yatırım yapmaktan çok daha iyidir.
Özünde, dolar-maliyet ortalamasının yeni başlayanlar veya piyasa analizinin teknik yönü ile kendilerine yük olmak istemeyen bireyler için uygun bir yatırım stratejisi olduğunu söyleyebiliriz.
DCA’yı Kimler Kullanmalı?
Dolar maliyeti ortalaması, uzun vadeli yatırımcılar için idealdir.
Amaç, sabit bir miktarın sürekli olarak bir varlığa yatırıldığı bir yatırım döngüsüne bağlı kalmaktır. Kısa vadeli yatırım stratejileriyle ilgili şüphe, açgözlülük veya korkuya yer yoktur. Dolar maliyeti ortalamasının ayı piyasasında daha etkili olduğunu da belirtmekte fayda var. Çoğu yatırımcı satın almaktan çok korkarken, her zaman oyuna çok erken mi yoksa çok mu geç kaldıklarını merak ederken, dolar maliyeti ortalama planınız size düşüşü satın almak için bir yatırım çerçevesi sağlayacaktır.
Artık dolar-maliyet ortalamasının temellerini bildiğinize göre, bu stratejinin çeşitli yatırım senaryolarında olası etkilerine bir göz atalım.
Dolar Maliyet Ortalaması Nasıl Çalışır?
İlgili tekniklere dalmadan önce, toplu bir yatırım stratejisinin olası tüm sonuçlarını çizelim. Örnek olarak, hisse başına 50 ABD Doları değerinde bir varlığa 1.000 ABD Doları tutarında toplu yatırım yapmaya karar verdiğinizi varsayalım. Böylelikle tek seferde 20 adet hisse satın alabilirsiniz. Peki, fiyat 40$, 60$ veya 80$ olduğunda satmayı seçerseniz ne olur?
Yukarıdaki tablodan, götürü ödeme stratejisinin, yatırımcı bir piyasaya girmek için en iyi zamanı belirlediğinde en iyi şekilde çalıştığı açıktır – bu aynı zamanda doğru zamanda satmayı seçmeniz gerektiği anlamına gelir. Bu temel çizgiyi dolar maliyeti ortalama stratejisinin potansiyel sonuçlarıyla karşılaştıralım.
Ayı Piyasasında Dolar-Maliyet Ortalaması
DCA yatırımı sürekli bir satın alma planı olduğundan, 1000$’lık sermayenizi birden fazla satın alma işlemine yaymanız gerekir. Örneğin, dört ay boyunca bir varlık satın almak için dolar maliyeti ortalama planınız olabilir. Başka bir deyişle, ayda 250 dolar ayırdınız. Belki de fiyat, önceden tanımlanmış her zaman aralığında fiyatlar 50$, 35$, 30$ ve 25$ olacak şekilde sürekli olarak düşer. Bu durumda, 1.000$’lık yatırım sermayesi 30.4 hisse tahakkuk ettirmiştir. Aynı satış fiyatlarında satmayı seçerseniz, bu strateji karınızı nasıl etkiler?
Zamanla daha fazla hisse satın almayı başardığınız için yatırımınız daha hızlı büyür. Götürü ödeme stratejisinin bir kayıp bildirdiği durumlarda bile, dolar maliyeti ortalaması bir kar üretmeyi başarır.
Boğa Piyasasında Dolar Maliyet Ortalaması
Dolar maliyeti ortalaması, ayı piyasasında etkili bir strateji iken, boğa piyasasında o kadar güçlü değildir. Alış fiyatlarınız zamanla arttığında, tahakkuk eden hisseler, toplu olarak alacağınız hisse sayısından daha az olacaktır. Örneğin, 1000$’ı dört satın alma işlemine eşit olarak bölebilirsiniz ve hisse başına fiyatlar 50$, 65$, 70$ ve 80$’dır. Bu satın alma planı ile 15.5 hisseye sahip olacaksınız. Bu, kârınızı nasıl etkiler?
Yukarıdaki tablodan, yatırımınızın karlılığının oldukça azaldığını fark edeceksiniz.
Düz Bir Piyasada Dolar-Maliyet Ortalaması
Üçüncü senaryo, varlığın fiyatının zaman içinde biraz istikrarlı olmasıdır. Burada dolar-maliyet ortalamasının etkisini hissetmeyeceksiniz. Örneğin, bir varlığın satın alma fiyatı yana doğru hareket eder ve 250$’lık yatırım yaptığınız her aralıkta 50$, 55$, 40$ ve 60$’ı kaydeder. Sonunda, toplamda 18,9 hisseye sahip olacaksınız, bu da her biri 50 dolardan 1000 dolar toplu bir miktar için satın alınan 20 hisseye biraz daha yakın.
DCA Kripto Yatırımı İçin Uygun mu?
Fark etmiş olmanız gerektiği gibi, dolar-maliyet ortalamalı yatırım stratejisi, herhangi bir değişken yatırım sınıfı için uygundur. Bununla birlikte, kripto için DCA daha da önemli olabilir. Bunun nedeni, söz konusu oynaklık olduğunda kripto para biriminin rakipsiz olması ve fiyat hareketlerinin olasılığını tahmin etmenin o kadar kolay olmamasıdır. Bu nedenle, satın alma fiyatlarınızı eşitlemek ve piyasa düşüşlerinden yararlanmak için dolar maliyeti ortalama stratejisini benimsemeniz gerekebilir.
Bununla birlikte, bir boğa döngüsü sırasında önemli kayıplar yaşamadığınızdan emin olmak çok önemlidir. Dijital varlıkların fiyatları düştüğünde DCA yatırım stratejisinin daha güçlü olduğunu unutmayın. Bunun nedeni, yinelenen her Bitcoin alımında ortalama Bitcoin satın alma fiyatınızı düşürmesidir.
DCA Bitcoin Yatırım Stratejisi Olarak Nasıl Kullanılır?
Alternatif olarak, yinelenen satın alma özelliği mevcut değilse, önceden tanımlanmış aralıklarla yatırım yapmak için sabit bir tutar seçerek manuel olarak bir satın alma planı oluşturabilirsiniz. Ancak bu, yukarıdaki kur ve unut yöntemi yerine sizin tarafınızdan daha fazla disiplin ve çaba gerektirecektir.
Dolar-Maliyet Ortalamasının Faydaları Nelerdir?
Yukarıdaki örneklerimizden, kriptoya yatırım yapan DCA’nın fiyat düşüşlerinden yararlanarak yatırımın karlılığını artırdığını söylemek güvenlidir. Diğer avantajlar şunlardır:
- Piyasaların yanlış zamanlamasından kaynaklanan risklerin önlenmesine yardımcı olur;
- Duygu temelli yatırım kararlarını ortadan kaldırır;
- Uzun vadeli yatırım yapmak isteyenler için uygundur.
Dolar-Maliyet Ortalamasının Dezavantajları Nelerdir?
Çözüm
Dolar maliyeti ortalaması, özellikle değişken bir piyasada uzun vadeli yatırım yaparken, yeni başlayanlar ve teknik olarak daha az eğilimli yatırımcılar için güçlü bir yatırım stratejisidir. Bu kılavuzda da tartışıldığı gibi, piyasayı yanıltma olasılığı düşüktür ve duygu temelli yatırım kararlarından kaynaklanan riskler azaltılır.
Bu makale, yalnızca bilgi amaçlı üçüncü taraf web sitelerine veya diğer içeriğe bağlantılar içerir (“Üçüncü Taraf Siteleri”). Üçüncü Şahıs Siteleri, CoinMarketCap’in kontrolü altında değildir ve CoinMarketCap, bir Üçüncü Şahıs Sitesinde bulunan herhangi bir bağlantı dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere herhangi bir Üçüncü Şahıs Sitesinin içeriğinden veya bir Üçüncü Şahıs Sitesinde yapılan herhangi bir değişiklik veya güncellemeden sorumlu değildir. Parti Sitesi. CoinMarketCap, bu bağlantıları size yalnızca kolaylık sağlamak amacıyla sunmaktadır ve herhangi bir bağlantının dahil edilmesi, sitenin veya operatörleriyle herhangi bir ortaklığın CoinMarketCap tarafından onaylandığı, onaylandığı veya tavsiye edildiği anlamına gelmez. Bu makalenin kullanılması amaçlanmıştır ve yalnızca bilgi amaçlı kullanılmalıdır. Açıklanan herhangi bir ürün veya hizmetle ilgili herhangi bir önemli karar vermeden önce kendi araştırma ve analizinizi yapmanız önemlidir. Bu makale finansal tavsiye olarak tasarlanmamıştır ve bu şekilde yorumlanmayacaktır. Bu yazıda ifade edilen görüş ve görüşler yazarın [company’s] aittir ve CoinMarketCap’inkileri yansıtmayabilir.
