Düzenli Temettü Geliri için En İyi 8 Fon

Üretilen ara gelirin tekrar yatırıma yatırıldığı yeniden yatırımın uzun vadeli getirileri arttırdığı bilinmektedir. Ancak bazı yatırımcılar, özel ihtiyaçlarına bağlı olarak yatırımlarından dönemsel ödeme almayı tercih etmektedir. Borçlanma aracı olan tahvillerden periyodik kupon veya faiz ödemeleri ve hisse senetlerinden ve yatırım fonlarından yapılan nakit ödemeler olan düzenli temettüler, yatırımcılara istikrarlı bir gelir akışı sağlayabilir. Bu yazıda, düzenli olarak temettü ödediği bilinen en iyi sekiz temettü yatırım fonunu inceliyoruz.

Yatırım Fonları Temettüleri Nasıl Öder?

Yatırım fonları genellikle hisse senetleri veya hisse senetleri dahil olmak üzere temettü ödeyebilecek bir menkul kıymetler sepeti içerir. Temettüler hissedarlara farklı zamanlarda ödenir. Örneğin, bir temettü yeniden yatırım planını izleyen yatırım fonları, alınan temettü tutarını hisse senetlerine yeniden yatırır. Diğer fonlar, aylık, üç aylık veya bazen altı aylık bir dönem boyunca temettü gelirini toplamaya devam ederek ve ardından hesap sahiplerine periyodik olarak temettü ödemesi yaparak temettü ödeme planını takip eder.

Bir fon, giderlerden sonra geliri öder. Bir fon, temettü ödeyen kurucu hisse senetlerinden düzenli verim alıyorsa, bu giderler tamamen veya kısmen temettü gelirinden karşılanabilir. Yerel yasalara bağlı olarak, temettü geliri vergiden muaf olabilir ve bu da yatırımcının genel getirisine katkıda bulunabilir.

Yatırımcılar ayrıca, şirketlerin hisse senetleri üzerinden temettü ödemesi yapmak zorunda olmadığını, yani temettülerin garanti edilmediğini not etmelidir. Temettü geliri arayan yatırımcılar, temettü ödeyen yatırım fonlarını bireysel hisse senetlerinden daha iyi bir bahis bulabilirler, çünkü ikincisi birden fazla hisse senedinden elde edilen temettü gelirini toplar. Yatırım fonu ayrıca, yatırılan para düzinelerce şirket arasında yayıldığından, hisse senedi fiyatlarının değer kaybetmesinden kaynaklanan riskin çeşitlendirilmesine de yardımcı olur.

En Yüksek Temettü Veren Yatırım Fonları

İşte yüksek temettü getirisi sağlayan en iyi yatırım fonları. Bir fonun temettü ödeme performansını ölçmek için faydalı bir ölçüt, yatırım fonu getirisini, gösterge S&P 500 endeksinin getirisiyle karşılaştırmaktır.

Ayrıca, 30 günlük SEC Getirisi, yatırımcıların yatırım yapmadan önce fonları karşılaştırmasına yardımcı olmak için ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından zorunlu kılınan sektörde standart bir ölçümdür.

Hisse senetlerine, tahvillere veya diğer menkul kıymetlere yatırım yapan herhangi bir fonun, varlıkların fiyat hareketlerinden dolayı zararda kazanç elde edebileceğini lütfen unutmayın. Piyasa kazançları, SEC getirisine ek olarak gelişmiş sermaye kazançlarına yol açabilse de, piyasa kayıpları da meydana gelebilir. Bu kayıplar o kadar önemli olabilir ki, SEC getirisi sadece silinmekle kalmaz, aynı zamanda ilk yatırımın kaybı da mümkündür.

1. Vanguard Yüksek Temettü Getiri Endeksi Amiral Hisseleri (VHYAX)

VHYAX, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksinin performansını kopyalamaya çalışan bir endeks fonudur. Bu endeks, genellikle beklenenden daha yüksek veya ortalamanın üzerinde temettü ödeyen şirketlerin hisse senetlerini içerir. Bir endeks fonu olan VHYAX, gösterge hisse senedi bileşenlerini aynı oranda çoğaltır. Bu fon, 7 Şubat 2019’daki başlangıcından bu yana üç ayda bir temettü ödeme konusunda tutarlı bir geçmişe sahiptir.

Endeks fonu olarak, 25 Şubat 2022 itibariyle %0,08 ile en düşük harcama oranlarından birine sahiptir ve 31 Mayıs 2022 itibariyle SEC getirisi %2,70’dir. 1 Temmuz 2022. Ortalamadan daha yüksek temettü geliri arayan herkes için mükemmel bir düşük maliyetli fon olabilir.

Vanguard, daha düşük bir minimum yatırım gereksinimi arayan yatırımcılar için bu fonu, birçok benzer özelliği olan bir borsa yatırım fonu (ETF) olarak sunuyor. ETF versiyonuna Vanguard Yüksek Temettü Getirisi ETF (VYM) denir.

2. Vanguard Temettü Takdir Endeksi Amiral Hisseleri (VDADX)

VDADX, NASDAQ US Dividend Achievers Select Index kıyaslamasının performansını tekrarlamaya çalışan bir endeks fonudur. Bu benzersiz endeks, zaman içinde temettü ödemelerini artıran hisse senetlerinden oluşmaktadır. Bir endeks fonu olan VDADX, gösterge hisse senedi bileşenlerini aynı oranda çoğaltır. Bu fon aynı zamanda kurulduğu 19 Aralık 2013 tarihinden bu yana istikrarlı bir şekilde üç ayda bir temettü ödemektedir.

VDADX ayrıca Mayıs ayı itibariyle %0,08 ile en düşük harcama oranlarından birine sahiptir. 27, 2022 ve 31 Mayıs 2022 itibariyle %1,75 SEC getirisi. Fonun minimum 3.000 $ yatırım gereksinimi vardır.

Daha düşük bir minimum yatırım gereksinimi arayan yatırımcılar için Vanguard, bu fonu birçok benzer özelliğe sahip bir ETF olarak sunuyor. ETF sürümüne Vanguard Temettü Takdir ETF (VIG) adı verilir.

3. Columbia Temettü Fırsatı Fonu (INUTX)

Columbia’nın INUTX’i, tarihsel olarak tutarlı ve artan temettü ödeyen şirketlerin hisse senetlerine yatırım yaparak temettü dağıtmaya odaklanır. Fon, çeşitli büyüklükteki şirketlerin hem ABD hem de yabancı menkul kıymetleri için adi hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri ve türevleri içeren çeşitlendirilmiş bir holding portföyü sunmaktadır.

INTUX’un 1 Temmuz 2022 itibariyle %1.06’lık bir gider oranı ve 31 Mayıs 2022 itibariyle %2.18’lik bir SEC getirisine sahiptir. Fonun başlangıç ​​tarihi 1 Ağustos 1988’dir ve ayrıca 2.000$ minimum yatırım gereksinimi.

4. Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX)

Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX) öncelikle, piyasaya göre düşük değerde olan ve düzenli olarak temettü ödeme potansiyeline sahip olan, büyük sermayeli (ve bazen orta ölçekli) ABD ve küresel şirketlerden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yapar. Fon araştırması, daha fazla gelir sağlayan yüksek kazanç büyüme potansiyeline sahip şirketleri ve ayrıca şirket yönetiminin temettü ödemelerini artırma isteğini belirlemeye çalışır.

VDIGX’in 27 Mayıs 2022 itibariyle %0,27’lik bir gider oranı ve 31 Mayıs 2022 itibariyle %1,38’lik bir SEC getirisi vardır. Fonun başlangıç ​​tarihi 15 Mayıs 1992’dir ve ayrıca 3,000$’lık bir minimum yatırım gereksinimi vardır .

5. T. Rowe Fiyat Temettü Büyüme Fonu (PRDGX)

Bir dönem boyunca artan temettülerin bir şirketin finansal sağlığı ve büyümesinin olumlu göstergeleri olduğu ilkesine dayanarak, PRDGX çoğunlukla büyük şirketlerin hisselerine ve bazı orta ölçekli şirketlerin karıştığı hisselere yatırım yapmayı düşünüyor. Fon, güçlü bir geçmişe sahip şirketleri arıyor. veya zaman içinde temettülerini artırması beklenen

PRDGX, çoğunlukla üç ayda bir temettü ödeyen büyük ABD şirketlerinin hisse senetlerini içerir. PRDGX, 1 Mayıs 2022 itibariyle %0,62’lik bir gider oranına sahiptir. Fonun başlangıç ​​tarihi 30 Aralık 1992’dir ve minimum 2500$ başlangıç ​​yatırım şartı vardır.

6. Federal Stratejik Değer Temettü Fonu (SVAAX)

Üç aylık temettülerden memnun olmayan yatırımcılar için, Federated SVAAX, aylık temettüler sunuyor. Fonun yatırım stratejisi, daha geniş hisse senedi piyasasından daha yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanarak gelir elde etmeyi ve uzun vadeli sermaye takdirini içerir. Fon ayrıca temettü büyüme potansiyeli olan şirketleri de araştırıyor ve fon öncelikle Dow Jones ABD Seçilmiş Temettü Endeksi ile kıyaslanıyor.

SVAAX, çoğunlukla bazı yabancı menkul kıymetlere sahip büyük ABD şirketlerinin hisse senetlerini içerir. SVAAX, 31 Aralık 2022 itibariyle %1,06 net gider oranına ve 31 Mart 2022 itibariyle %3,02 SEC getirisine sahiptir. Fonun başlangıç ​​tarihi 30 Mart 2005’tir, ve 31 Aralık 2021 itibariyle minimum 1.500 $ başlangıç ​​yatırım gereksinimine sahiptir.

7. The Vanguard Equity Gelir Fonu Yatırımcı Hisseleri (VEIPX)

Vanguard’ın VEIPX’i, öncelikle tutarlı temettü ödeyen yerleşik ABD şirketlerine odaklanır. Fonun varlıkları yavaş büyüyen ancak yüksek getirili şirketler olma eğilimindedir. Sonuç olarak, hisse senedi fiyat kazançları diğer fonlara kıyasla sınırlı olabilir. Bu fon üç ayda bir düzenli temettü öder ve başlangıç ​​tarihi 21 Mart 1988’dir. VEIPX’in 31 Ocak 2022 itibariyle %0,28’lik bir gider oranı ve 31 Mayıs 2022 itibariyle %2,23’lük bir SEC getirisi vardır. VEIPX’in 1 Temmuz 2022’den itibaren minimum 3.000 $ yatırım gereksinimi vardır.

8. Neuberger Berman Öz Sermaye Gelir Fonu (NBHAX)

NBHAX, adi hisse senetleri, kamu hizmetleri, gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO’lar), dönüştürülebilir imtiyazlı hisse senetleri, tahviller gibi dönüştürülebilir menkul kıymetler ve call and put gibi türev araçları içeren yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yaparak temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeye çalışır. seçenekler.

Fonun başlangıç ​​tarihi 9 Haziran 2008’dir ve minimum 1.000 $ başlangıç ​​yatırım gereksinimi vardır. 31 Mayıs 2022 itibariyle %1,98 SEC getirisi ile temettü ödüyor ve 1 Temmuz 2022 itibariyle %0,70 gider oranı var.

Alt çizgi

Bir şirketin temettü ödemeleri, genellikle, önceki yıllardan elde edilen kârı temsil eden şirketin birikmiş kârlarından ödenir. Bununla birlikte, şirketler temettü parasını işletmeye geri yatırmaktan daha iyi olabilir, bu da daha yüksek gelire ve hisse senedi fiyatlarının değerlenmesine yol açar.

Ayrıca, temettü ödemeleri, bileşikten kaynaklanan yeniden yatırım kazançlarını sınırlar. Düzenli temettü geliri arayan yatırımcılar, yüksek temettü ödeyen yatırım fonlarına yatırım yapmadan önce hem temettü gelirinin faydalarını hem de sınırlamaları tartmalıdır.