Paranızı Koruyabilecek Durgunluk Kanıtı Endüstrileri

Mevcut ekonomik ortam hiç olmadığı kadar öngörülemez. Enflasyon son yılların en yüksek seviyesinde. Avrupa’da yakın zamanda çözüleceğine dair hiçbir işaret göstermeyen bir savaş var. Ve COVID-19’un kalıcı etkilerinin ne zaman geçeceğini hala söylemek mümkün değil. Bu gibi zamanlarda, birçok yatırımcı zihniyetini değiştirir. Mümkün olan en yüksek yıllık getiriyi elde etmeye çalışmak yerine, mümkün olduğunca az para kaybetmeye odaklanırlar. Genel piyasa -%20’ye dönerse ancak portföyünüz bozulursa, o zaman teknik olarak öne çıkıyorsunuz demektir. Bunu akılda tutarak, paranızı koruyacak birkaç durgunluğa dayanıklı endüstriyi inceleyelim.

Durgunluğa Dayanıklı Endüstriler

Emlak

Gayrimenkul, geleneksel olarak, durgunluğa en dayanıklı endüstrilerden biridir. Bunu iki nedenden dolayı söylüyorum:

1. Konut bir zorunluluktur: Konutun oldukça esnek olmayan bir talebi vardır. Evler/kiralar ne kadar pahalı olursa olsun, insanların yaşayacak bir yere ihtiyacı vardır. Konut gayrimenkulüne yatırım yaparsanız, herhangi bir durgunlukta ayakta kalabilmeniz için iyi bir şans vardır. Tabii ki, nihayetinde hangi mülke sahip olduğunuza, içinde bulunduğu piyasaya ve finansmanınızı nasıl yapılandırdığınıza bağlıdır.
2. Enflasyon korumalı: Gayrimenkul de enflasyondan yalıtılmıştır. Enflasyon yükseldiğinde ve karlar aşınmaya başladığında, ev sahipleri sadece kira fiyatını artırabilir. Her yıl, enflasyona ayak uydurmak için kirayı artırabilirler. Bu nedenle gayrimenkul sahibi olmak çok değerlidir.

Gayrimenkule yatırım yapmanın onlarca yolu var. Başlangıç ​​olarak, bir kredi alabilir ve kendiniz bir mülk satın alabilirsiniz. Veya Fundrise gibi bir üçüncü taraf sitesini kullanabilirsiniz. Fundrise, gayrimenkul portföyüne sahip bir sitedir. Daha sonra sahip olduğu mülklere yatırım yapmanızı sağlar.

Son olarak, bir gayrimenkul yatırım ortaklığının (GYO) hisselerine yatırım yapabilirsiniz. GYO, gelir getiren gayrimenkul sahibi olan bir şirkettir. Her ay gelirinin %90’ını yatırımcılara ödüyor.

Ayrıca durgunluğa dayanıklı endüstrilere maruz kalmak için satın alabileceğiniz bir hisse daha var. En sevdiğim durgunluk kanıtı hissesine bir göz atalım: Airbnb.

Airbnb’yi Benzersiz yapan nedir?

Airbnb inanılmaz derecede benzersiz bir konumda. Dünyanın her yerinde Airbnb sahipleri, artan enflasyonu telafi etmek için muhtemelen Airbnb’lerinin oranlarını artırıyor. Aslında, bunun kanıtlarını zaten görüyoruz. Airbnb, hissedarlara yazdığı bir mektupta, 2022 yılının ilk çeyreği oranlarının 2019 seviyelerine kıyasla %39 arttığını söyledi. Özellikle yaz aylarına girerken, bu eğilimin devam etmesi için iyi bir şans var.

Airbnb’nin esas olarak her konaklamanın bir yüzdesini toplayarak gelir elde ettiğini unutmayın. Ev sahipleri, mülklerini Airbnb’de listelemek için genellikle yaklaşık %3 oranında sabit bir ücret öderler.

Önümüzdeki aylarda, ev sahipleri enflasyonla mücadele etmek için oranlarını yükseltmeye devam etmelidir. Bu, Airbnb için anında artan gelire dönüşecek. En iyi yanı, Airbnb’nin bu geliri elde etmek için herhangi bir ek iş yapmasına bile gerek olmamasıdır. Airbnb yalnızca enflasyona dayanıklı olmakla kalmaz, aynı zamanda daha iyi performans gösterebilir.

Tüketici Malzemeleri

Durgunluğa karşı en güvenli endüstrilerden bir diğeri de temel tüketim ürünleridir. Tüketici zımbaları, tüketicilerin bütçelerinden kesemeyecekleri herhangi bir üründür. Bu yemekten tuvalet kağıdına kadar her şey olabilir.

Bir durgunluğun ortasında bile, insanların hala yiyecek, su ve hijyen ürünlerine para harcaması gerekiyor. Bu nedenle, temel tüketici şirketleri önümüzdeki aylarda oldukça tutarlı gelir bekleyebilirler. Bunu lüks mallar satan bir şirketle karşılaştırın. ABD bir resesyona girerse, insanların 1.000 dolarlık bir saat veya el çantasına savurganlık yapma olasılığı çok daha düşüktür.

Tüketici temel şirketlerine yatırım yapmanın birçok yolu vardır. Ancak en kolayı, dünyanın en büyük CPG şirketi olan Proctor & Gamble’dan hisse satın almaktır.

gözetmen ve kumar

Tüketiciye yönelik bir marka olmadığı için Proctor & Gamble’ı duymamış olabilirsiniz. Ancak, P&G’nin sahip olduğu markaları kesinlikle duymuşsunuzdur. Sadece birkaçını saymak gerekirse, Proctor & Gamble’ın sahibi:

• jilet
• şımartmak
• tüylü
• Gelgit
• Ödül
• Baş ve omuzlar
• Eski baharat
• Şubat

Birçok Amerikalı için bu tür markalar hala gerekli bir masraf. Bunu akılda tutarak, bir resesyona girsek bile P&G istikrarlı karlar görmeye devam etmelidir.

2021’de P&G, yıllık 76,12 milyar dolar gelir sağladı. Ayrıca 14,31 milyar dolar net gelir bildirdi. Bunun üzerine, %2,58 temettü verimine sahiptir. P&G hissesi muhtemelen önümüzdeki yıl 2 katına çıkmayacak. Ancak, tutarlı, güvenilir karları var ve bir temettü ödüyor. Bu, bir durgunluk sırasında paranızı park etmek için nispeten güvenli bir yer yapar.

P&G hissesinin tek dezavantajı, birçok premium markaya sahip olmasıdır. Örneğin, Gillette tıraş makineleri diğer markalardan çok daha pahalı olma eğilimindedir. Aynı şey Bounty ve Tide için de geçerlidir. Tüketicilerin P&G ürünlerinden daha ucuz olanları tercih etme şansı var. Bu olursa, muhtemelen bunu yapmak için bir indirim perakendecisini ziyaret etme şansları vardır.

Yatırım yapmak için son durgunluğa dayanıklı endüstrilerden birine bir göz atalım.

indirimli Perakende

Enflasyonun yaklaşık %8’e oturmasıyla, Amerikan tüketicisi sıkışıyor. Daha az para harcayarak, tüketicilerin indirimli bir perakendeciden alışveriş yapma olasılığı daha yüksektir. Örneğin, pahalı Whole Foods’ta mal stoklamak yerine bir Walmart’a uğrayabilirler. Walmart, bir indirim perakendecisinin önde gelen örneğidir. Ancak, daha iyi konumlanmış olabilecek başka bir perakendeci var.

Dolar Genel

Dollar General, Amerika Birleşik Devletleri’nde 18.216 indirim mağazası işletmektedir. 2021’de yıllık 34,22 milyar dolar gelir ve 2,4 milyar dolar net gelir bildirdi. Ayrıca %1,17 temettü verimi de veriyor. Bir durgunluğa girersek, tüketiciler muhtemelen harcamalarını kısacaktır. Bütçelerinden temel ihtiyaçlar dışında her şeyi kesecekler. Bu süre zarfında, çoğu perakendeci muhtemelen depresif satışlar yaşayacaktır.

Öte yandan, Dollar General aslında küçük bir satış artışı elde edebilir. Aniden bütçe bilincine sahip olan bir müşteri akını yaşayabilir. Temel olarak, normalde orada alışveriş yapmayan birçok insan Dollar General’da alışverişe başlayabilir.

Umarım bu makaleyi, yatırım yapmak için güvenli olan, durgunluktan etkilenmeyen üç sektör hakkında bilgi edinme konusunda değerli bulmuşsunuzdur! Lütfen finansal danışman olmadığımı ve sadece kendi araştırmamı ve yorumumu sunduğumu unutmayın. Her zamanki gibi, lütfen tüm yatırım kararlarını kendi durum tespitinize dayandırın.