T. Rowe Price vs. Vanguard

Sipariş Türleri

Vanguard ve T. Rowe Price, piyasa, limit ve temel stop/stop-limit emirlerinden oluşan aynı sınırlı emir türlerini destekler. Her iki platform da koşullu siparişler veya takip eden durdurmalar sunmaz. Vanguard ve T. Rowe Price’da bulunan emir türleri, bu kategoride de iki aracı kuruma bağlı.

Ticaret Teknolojisi

Vanguard’ın sipariş yönlendirme teknolojisi basit olsa da, Ulusal En İyi Teklif ve Teklif üzerinden 100 hisse başına 2.31$’lık hisse senedi siparişlerinde fiyat artışı rapor ediyorlar. Vanguard, sipariş akışı için ödeme almıyor.

Buna karşılık, T. Rowe Price, web sitesi yalnızca müşterileri için en uygun koşulları sağlama yükümlülüklerinden bahseden ve sipariş iyileştirme ve yürütme hakkında özel bilgi olmadan Pershing aracılığıyla takas yapar. Pershing siparişleri yönlendirir ve sipariş akışı için ödeme alır.

Vanguard’ın bu kategoride daha güçlü olduğunu düşünüyoruz çünkü sipariş akışı için ödeme kabul etmiyorlar ve maliyet tasarrufu konusunda daha şeffaflar.

Maliyetler

T. Rowe Price ve Vanguard’ın her ikisi de ücretsiz çevrimiçi hisse senedi ve ETF ticareti sunsa da, her ikisi de incelediğimiz çevrimiçi brokerlerin yüksek ucunda fiyatlandırılmıştır. Vanguard ve T. Rowe Price arasında maliyet açısından bazı farklılıklar vardır. Vanguard, opsiyon sözleşmesi başına 1 dolar, T. Rowe Price ise hesapta en az 250.000 dolar olan hesap için sözleşme başına 9,95 + 1 dolar ve daha küçük hesaplar için sözleşme başına 19,95 + 1 dolar aldığından, opsiyon ticareti T. Rowe Price’da daha pahalıdır. Bu nedenle, elli opsiyon için bir ticaret, hesap boyutuna bağlı olarak, Vanguard’da 50$’a ve T. Rowe Fiyatına göre 59.95$ veya 69.95$’a mal olacaktır.

Sabit gelirde Vanguard, CD’ler, ABD acente ihraçları, kurumsal ve belediye tahvilleri için maksimum 250 $ olmak üzere, ipoteğe dayalı menkul kıymetler ve birim yatırım ortaklıkları için ticaret maliyeti başına 35 $ olmak üzere, 1.000 $’lık yüz tutar başına 1 $ ücret alır. T. Rowe Price, ABD Hazine ve Ajans ihraçları için 1.000$’lık tahvil başına 1$, şirket ve belediye tahvilleri için 1.000$’lık tahvil başına 5$, minimum 35$ ve maksimum 250$’a tabidir.

Vanguard’ın marj oranları 10.000$ bakiyesi olan hesaplar için %8.5 ile 100.000$’ı aşan hesaplar için %7 arasında değişmektedir. T. Rowe Price, 10.000$’lık bir hesap için %7.875 ve başka kırılma noktası olmayan 50.000$’ın üzerindeki hesaplar için %6.375 ücret alır. T. Rowe Price, 50.000$’ın altındaki hesaplar için 30$ hesap bakım ücreti alırken, Vanguard 10.000$’ın altındaki hesaplar için 20$ ücret almaktadır. Genel Vanguard, maliyetler söz konusu olduğunda üstündür.

Hesap ve Araştırma Olanakları

Uzun vadeli yatırıma odaklandıkları için ne Vanguard ne de T. Rowe Price güçlü hesap olanaklarına sahip değil. Bununla birlikte, T. Rowe Price müşterileri T. Rowe Price araştırmasına erişim kazanır. Vanguard, Argus ve Market Grader’dan günlük piyasa raporları ve üçüncü taraf araştırmaları sunar. Vanguard’ın hisse senedi tarayıcıları teknik göstergelerin taranmasına izin vermezken, T. Rowe Price hisse senedi tarayıcısı izin verir. Her iki platformda da ETF/yatırım fonu ve sabit gelirli tarayıcılar var ve hiçbirinde bir seçenek tarayıcısı yok.

Hem Vanguard hem de T. Rowe Price’ın araçları ve hesaplayıcıları aracılık tarafında seyrekti, ancak yatırım fonu tarafında emeklilik planlaması ve üniversite tasarrufları için hesaplayıcılar ve bir model karşılıklı model öneren risk profili anketleri dahil olmak üzere bir dizi yardımcı araç var. fon portföyü.

Her iki platformun da çizelgeleri olsa da, çizim araçlarından yoksun oldukları için her iki platformda da etkileyici değiller. T. Rowe Price, işlevsel haberler ve pazarlama bilgileri sunar, ancak arama özelliği yoktur. Vanguard, gerçek zamanlı akış haberleri sunmaz, ancak MT Newswires ve Associated Press’ten haberler mevcuttur.

Genel olarak, T. Rowe Price, genel hesap ve araştırma olanakları teklifleri için Vanguard’a göre küçük bir avantaja sahiptir.

Portföy Analizi

T. Rowe Price, aracılık hesapları için fazla portföy analizi sunmuyor ve analitik raporlar da yoktu. T. Rowe Fiyat portföy sayfası kompozisyonu, gerçekleşen ve gerçekleşmeyen kazançları ve tahmini nakit akışlarını gösterir, ancak ek analiz içermez. Vanguard, web sitesinde gerçek zamanlı olarak raporlar ve analizler sağlar ve bu, özelleştirilebilir ve dış hesaplardan elde edilen varlıkların toplanmasına izin verir. Portföy araçlarıyla bu daha geniş hesap entegrasyonu nedeniyle, Vanguard daha iyi portföy analizi için başını sallıyor.

Eğitim

Vanguard ve T. Rowe Price, uzun vadeli yatırımcı müşterileri için uzun süredir eğitim araçları sağlıyor, bu nedenle içeriklerinin odak noktası finansal hedefler belirlemek ve onlara ulaşmak için bir eylem planı oluşturmak. Her iki platformun da yatırım terimleri sözlüğü vardır. Her iki platform da eğitim araçlarına daha derine inmez çünkü odakları, daha aktif tüccarlara hizmet veren bazı çevrimiçi aracılık platformlarına kıyasla karmaşık seçenekleri ve diğer ticaret stratejilerini kullanma olasılığı olmayan uzun vadeli müşterilere odaklanmaktır. Vanguard’ın biraz daha fazlasını sunduğunu gördük, bu nedenle T. Rowe Price’a göre küçük bir avantajı var.

Müşteri servisi

Müşteri desteği, T. Rowe Price ve Vanguard’da karşılaştırılabilir; her iki şirket de sabah 8’den akşam 8’e kadar müşteri hizmetleri sunar ve canlı sohbet veya sohbet botları sunmaz. Her iki platform da müşteri hizmetlerinde herhangi bir avantaja sahip değildir.

Güvenlik

Vanguard ve T. Rowe Price, çok faktörlü kimlik doğrulama sunuyor ve ikisi de yakın zamanda bir platform kesintisi veya önemli bir veri ihlali yaşamadı. İki broker, Lloyds of London aracılığıyla fazladan Securities Investor Protection Corporation (SIPC) sigortası taşır. Bir kez daha, iki platformun hiçbirinin diğerine üstünlüğü olmaksızın karşılaştırılabilir olduğunu görüyoruz.

Kararımız

Vanguard ve T. Rowe, uzun vadeli yatırımcılar için rekabet eden şirketlerdir. Günlük alım satım veya sık opsiyonlar gibi al ve tut dışında bir şey arıyorsanız, komisyoncuların hiçbiri size hizmet etmek için kurulmamıştır. T. Rowe Price ve Vanguard aynı yatırımcıları takip ettiğinden, bu, doğal olarak aracılık platformlarının ürün tekliflerinden teknoloji platformlarına ve maliyetlere kadar çok benzer olduğu anlamına gelir. Ancak genel olarak Vanguard’a T. Rowe Price’a göre çok küçük bir avantaj sağlıyoruz çünkü platformlarının kullanımı biraz daha kolaydı, fiyatları biraz daha rekabetçiydi ve analitik ve eğitim teklifleri de T. Rowe Price’dan daha iyiydi.